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Nous respectons les normes éthiques les plus élevées dans chaque interaction, en assurant la transparence et la confiance dans notre travail.
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Nous vous aidons à réaliser votre vision et à cultiver la confiance et la tranquillité d’esprit tout au long de votre parcours financier.
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FAQ sur la planification financière
Questions courantes sur la planification financière et l’investissement
Que doit inclure un plan financier ?
Un plan financier solide devrait couvrir un examen approfondi de vos objectifs personnels et de vos aspirations, ainsi que d’une évaluation de vos avoirs. Il doit définir vos revenus et vos dépenses prévus avant et après la retraite, peser les avantages et les inconvénients des différentes options de compte de retraite et de placement, et décrire les stratégies de préparation à la retraite, l’efficacité fiscale, les contributions caritatives et la sauvegarde de vos actifs grâce à l’assurance.
En plus de cela, il devrait offrir des conseils et des étapes clairs et exploitables pour concrétiser vos objectifs. Pour vous guider vers les meilleures décisions, un bon plan présentera également une variété de scénarios potentiels, ainsi que d’autres alternatives, à prendre en compte.
Pouvez-vous m'aider à planifier votre retraite ?
L’âge de la retraite varie considérablement d’une personne à l’autre. La grande question est de savoir si vous avez suffisamment économisé pour soutenir le style de vie que vous visez, d’autant plus que la retraite pourrait s’étendre pendant 30 ans ou plus. Vos revenus au cours de ces années proviendront probablement de plusieurs sources : comptes de retraite et épargne, une pension si vous en avez un, des comptes de courtage, des paiements de sécurité sociale, des revenus de rente si vous les avez configurés et tout autre investissement que vous avez créé au fil du temps.
Quelle est votre philosophie d'investissement ?
Nous basons notre approche d’investissement sur des preuves et des décennies d’histoire du marché, et non des conjectures sur l’avenir. La recherche montre que le timing du marché ne fonctionne pas. Au lieu de cela, nous nous concentrons sur ce que vous pouvez contrôler : le risque, la répartition des actifs, les coûts et les taxes. Les décisions émotionnelles nuisent souvent aux retours à long terme, nous visons donc à éviter ces pièges.
La diversification réduit le risque, non seulement en détenant de nombreux actifs, mais en mélangeant la taille, les secteurs et l’équilibrage des actions et des obligations. Le risque ne peut pas être effacé, mais il peut être géré.
Nous maintenons des dépenses faibles grâce aux fonds communs de placement et aux ETF rentables, car des frais élevés peuvent même éroder même les gains d’un portefeuille bien diversifié.
Les impôts comptent aussi. Bien qu’inévitables, ils peuvent être réduits au minimum grâce à une stratégie intelligente et fiscale.
Aurai-je un conseiller dédié ?
Absolument, vousJ’aurai votre propre conseiller personnel. Chez Execor, nous souhaitons établir une connexion individuelle solide entre vous et votre conseiller. Nous savons que la voie financière de chacun est différente. Nous jumelerons donc chaque client avec un conseiller dédié qui se concentre sur l’apprentissage de vous et vous aider à atteindre vos objectifs financiers uniques.
